Ряд украинских банков и две финансовые ассоциации подписали меморандум о снижении месячных лимитов на карточные переводы и усилении контроля за операциями некоторых клиентов. Об этом сообщила «Экономическая правда».
Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг подписали ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэкс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Универсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков. Мероприятие прошло в Нацбанке.
В свою очередь, Интерфакс-Украина отмечает, что по состоянию на 1 октября на банки-подписанты приходилось 64,5% всех средств населения в финучреждениях и 87,5% активных платежных карт.
Новые лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.
Так, к высокорисковым клиентам будут применяться ужесточенные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч гривен в месяц (вместо 150 тысяч гривен).
Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять другие лимиты на переводы:
— с 1 февраля 2025 года — 150 тысяч грн. в месяц;
— с 1 июня 2025 — 100 тысяч грн в месяц.
Меморандум не дает определения, кто именно является высокорисковым клиентом. Однако такие признаки перечислены в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.
Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN.
Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.
Напомним, с 1 октября 2024 года в Украине ввели новые ограничения для владельцев банковских карт — на совершение p2p-переводов (с карты на карту, с криптокошелька на карту) более, чем на 150 тыс. грн в месяц.
