В Украине появился новый вид мошенничества с помощью банковских карт. Как выяснили журналисты «Фразы», новая мошенническая схема уже получила название «дроп» и сводится к обналичке средств через подставных лиц.
Предложения «зарабатывать 10 тыс. грн в месяц, тратя всего 10 минут в день» время от времени появляются на сайтах бесплатных объявлений. Но часто мошенники сами вербуют людей, сообщают «Вести».
«Они звонят студентам, которые в поисках работы размещают резюме в интернете, кроме того, есть сайты услуг, где также могут искать дропов. Причем не обязательно людям придется ходить от банкомата к банкомату и снимать деньги. Платят просто за то, что человек со своим паспортом и индификационным кодом откроет карточку в банке и передаст ее для мошеннических схем. В дальнейшем деньги с этих карт за определенный процент может снимать другой дроп», — заявила старший инспектор киберполиции Марина Циванюк.
«Чаще всего мошенники выдают себя за сотрудников компании (обычно — юридической), которая не хочет платить «драконовские» налоги и таким образом (через денежные переводы) выводит часть своего дохода. Подобного объяснения для соискателя бывает достаточно», — объясняют в Ассоциации членов платежных систем «ЕМА».
«Мы постоянно расследуем деятельность группировок обнальщиков, а дропы низшего звена вычисляются очень быстро. Соответственно, к таким студентам или безработным, отдавшим свою карточку в чужие руки, правоохранители и приходят в первую очередь», — говорят в киберполиции.
Согласно судебному реестру, сейчас правоохранители расследуют деятельность нескольких группировок, члены которых нанимают для своих схем дропов. За то, что человек отдает им свою банковскую карту, ему платят 300–500 грн. Причем, каждый раз злоумышленники видоизменяют методы работы. К примеру, в Белой Церкви деньги много раз прогоняют по цепочке, чтобы запутать следы.
«Установлено, что после снятия налички деньги снова вносятся на платежные карты участников преступной схемы», — сказано в материалах следствия.
По данным киберполиции, в схему с дропами вовлечены сотни, если не тысячи украинцев. И она, кроме прочего, сейчас тесно переплетается с другой популярной аферой, по сути, являясь ее последним звеном — выманиванием конфиденциальных данных у владельцев банковских карт. К примеру, в Мариуполе сейчас идет судебное разбирательство по случаю, когда у местного жителя с карты Ощадбанка преступники (группировка из шести человек) под видом сотрудников банка сняли 25 тыс. грн, перевели их на другую карту и обналичили через подставных лиц-дропов.
В киберполиции подтверждают, что часто «звонки из банка» идут рука об руку с дропами. «Получив доступ к данным карточки, злоумышленники могут перенаправить средства на какой-то дроп. Дальше они могут либо переводить их дальше, либо просто снимать, оставляя посреднику какой-то процент», — говорит Марина Циванюк.
По словам правоохранителей, схемы с дропом часто организуют преступники, находящиеся в местах лишения свободы. «Но это не должно успокаивать условного «студента Васю», который дал им свою карточку, — предупреждает адвокат Иван Либерман. — Он подпадает под статью «Легализация средств, полученных преступным путем» как пособник (несмотря на то, что до организаторов и подстрекателей схемы правоохранители пока не могут дотянуться). Особенно если докажут, что он за передачу карты получил деньги, не говоря уже, если сам ходил снимать деньги по этой схеме. Это грозит лишением свободы до 12 лет».
Ранее СМИ сообщали, что в Украине мошенники придумали новую аферу, связанную с банковскими картами. Афера в первую очередь нацелена на женщин, которые продают товары на сайтах объявлений.
В мае 2017 года появилась информация о том, что в Украине резко возросло количество мошеннических операций с кредитами.
25 июня 2017 года в Киеве киберполицейские задержали двоих мошенников, которые с помощью поддельных банковских платежных карточек обманули банк на 7 млн гривен.
27 июня 2017 года появилась информация о том, что в Украине мошенники разработали новую аферу, связанную с банковскими картами. Суть аферы заключается в том, что, представляясь сотрудниками «ПриватБанка», мошенники предлагают людям «бонус».
