В Украине резко возросло количество мошеннических операций с кредитами. Как выяснили журналисты «Фразы», Бюро кредитных историй ежемесячно получают 2-3 уведомления от банков о выявленных случаях мошенничества с кредитами, а каждый восьмой кредит выдается по поддельным документам.
По словам директора департамента финансово-кредитного анализа Международного бюро кредитных историй Самата Алданова, банки просят удалить кредитные истории человека в БКИ, так как выявляют, что кредит был выдан по поддельным, утерянным или украденным документам, сообщает «UBR.ua».
«Еще пару лет тому yfpfl, подобных обращений не было вообще, так как сами заемщики не интересовались своими кредитными историями. Человек узнает, что на нем „висит“ чужой кредит, когда начинаются звонки коллекторов, или он получает отказ в новом займе в банке из-за того, что на нем числится непогашенный ранее заем. Сейчас граждане начинают заботиться о своей кредитной истории, так как возрос спрос на кредиты», — отметил Алданов.
Бюро кредитных историй чаще фиксировали бы случаи отмены мошеннических займов, если бы банки в полном объеме передавали всю информацию о заемщиках в БКИ.
Как рассказал бывший банковский юрист, а ныне руководитель практики банковского и финансового права адвокатского объединения «Suprema Lex», Роман Оксанич, еще год назад финучреждения передавали данные в БКИ выборочно, в неполном объеме, нерегулярно или не передавали вовсе.
По его словам, данные даже о злостных неплательщиках банки «рассекречивают» не ранее, чем через 1-3 года.
«По практике работы в двух системных банках, могу сказать, что данные в БКИ не передавали вообще. Хотя банки работали с бюро кредитных историй. Система обмена информацией по заемщикам до сих пор не налажена на должном уровне. Недавно проверял заемщика, у которого 4 года просрочки. Данных о нем в БКИ не нашел, а человек получил новый заем в банке», — рассказал Оксанич.
Нежелание банкиров делиться данными заемщиков с БКИ юрист объяснил борьбой за клиентов. Когда экономическая ситуация ухудшалась, банки не спешили портить репутации заемщиков в расчете на улучшение ситуации и возобновление погашений. Также банки боятся передавать данные о клиентах из-за конкуренции.
Как подчеркнул Оксанич, 99% случаев с выдачей кредитов заемщикам-мошенникам происходит в случае постоянной или временной утери документов человеком.
«Таких мошеннических кредитов по одному банку не очень много. Может быть до 5 раз в год выдаются кредиты по чужим документам. Обычно паспорт где-то забывается или теряется, и сразу же после этого фиксируется выдача кредита. Это выявляется при последующих внутренних расследованиях банков», — отметил Оксанич.
В целом, банкиры отмечают, что каждый восьмой кредит в Украине можно считать мошенническим, хоть они и выдавались по реальным документам получателей займов. Это те заемщики, которые изначально берут деньги в банке, заранее знают, что деньги отдавать не будут.
Как сообщала «Фраза», в январе 2015 года голосеевская милиция задержала преступников, которые, под предлогом продажи техники одной из известных торговых марок, завладели средствами жителей Украины на сумму около 20 млн гривен.
В начале 2016 года мошенники начали распространять фальшивые счета на оплату капитальных ремонтов в подъездах.
Летом того же года в Тернополе пенсионерка отдала телефонным мошенникам 7 тыс. долларов наличными за якобы помощь ее сыну в избежании уголовной ответственности.
В январе 2017 года стало известно о том, что в Киеве появился вор, обладающий даром гипноза. он втирается в доверие, вступает в «доверительную беседу», после которой жертвы обнаруживают пропажу крупных сумм в купюрах по 500 гривен.
В феврале 2017 года появилась информация о том, что украинские аферисты изобрели новый способ отъема денег у граждан. Они предлагают горожанам отремонтировать старые или установить новые окна, подписывают липовые договора, берут предоплату и исчезают.
