Перевод денег: что нельзя писать в сообщениях, чтобы не заблокировали банковскую карту

Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.

Почему банки проверяют комментарии?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:

  • Нелегальное предпринимательство (регулярные переводы за товары/услуги между физлицами)
  • Запрещенные виды деятельности (наркотики, оружие, азартные игры)
  • Попытки обмана (взятки, откаты, мошеннические схемы)

Какие фразы нельзя использовать?

1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
«Оплата за телефон"
«За ремонт квартиры"
«Предоплата за заказ»

2. Криптовалютные и азартные термины:
«За биткоины"
«Ставка на спорт"
«Выигрыш в покер»

3. Шутки и двусмысленные фразы:
«На взятку судье"
«Для закладки"
«На оружие»

4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
«Для Марины Петренко» (если карта на имя Петра Сидоренко)

 

Как правильно оформлять переводы?

Друзьям/родственникам:

  • «Подарок на день рождения»
  • «Возврат долга»
  • «Средства на лечение»

Официальные платежи (ФОП):

  • «Оплата по договору №123 от 01.04.2024»
  • «Аренда квартиры за май»

Переводы между своими счетами:

  • «Перевод между картами»
  • Можно оставить поле пустым
 

Что делать, если карту заблокировали?

  • Связаться со службой поддержки банка и уточнить причину.
  • Подготовить доказательства (скриншоты переписки, чеки, договоры).
  • Написать заявление с пояснением перевода.

Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.

Вывод

Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.

Источник

Тэги: перевод денег

Комментарии

Выбор редакции
Как питаться бюджетно и правильно: советы
Как питаться бюджетно и правильно: советы
Как питаться бюджетно и правильно: советы
Как питаться бюджетно и правильно: советы
fraza.com
Все новости
Главное
Популярное
Появилось видео, как во Франции горела шикарная яхта Sea Lady II
Появилось видео, как во Франции горела шикарная яхта Sea Lady II
Появилось видео, как во Франции горела шикарная яхта Sea Lady II
Появилось видео, как во Франции горела шикарная яхта Sea Lady II
В Киеве застрелили полковника СБУ
В Киеве застрелили полковника СБУ
Жертвами жуткого наводнения в Техасе стали десятки людей
Жертвами жуткого наводнения в Техасе стали десятки людей
A11pl3Z: в нашу Солнечную систему залетел новый межзвездный объект
A11pl3Z: в нашу Солнечную систему залетел новый межзвездный объект
Bentley представила новый логотип
Bentley представила новый логотип
Над Швецией и Финляндией пролетел загадочный огненный шар
Над Швецией и Финляндией пролетел загадочный огненный шар
Лесной пожар в Испании привел к человеческим жертвам
Лесной пожар в Испании привел к человеческим жертвам
В самой сухой пустыне на нашей планете… выпал снег
В самой сухой пустыне на нашей планете… выпал снег
Шторм во Франции привел к человеческим жертвам
Шторм во Франции привел к человеческим жертвам
Вэнс показал средний палец во время выступления
Вэнс показал средний палец во время выступления
fraza.com

Опрос

Чего вы ждете от 2025 года?

Бажаєте перейти на українську версію сайта? Тоді тисніть сюди