Низка українських банків та дві фінансові асоціації підписали меморандум про зниження місячних лімітів на карткові перекази та посилення контролю за операціями деяких клієнтів. Про це повідомила «Економічна правда».
Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг підписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків. Захід пройшов у Нацбанку.
У свою чергу, Інтерфакс-Україна зазначає, що станом на 1 жовтня на банки-підписанти припадало 64,5% усіх коштів населення у фінустановах та 87,5% активних платіжних карток.
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів.
Так, до високоризикових клієнтів будуть застосовуватися жорсткі вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази у розмірі 50 тисяч гривень на місяць (замість 150 тисяч гривень).
Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходу, будуть застосовувати інші ліміти на перекази:
- З 1 лютого 2025 року - 150 тисяч грн. на місяць;
— з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.
Меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак такі ознаки перераховані в законі «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, проте лише за надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження будуть поширюватися не лише на переклади з картки на картку, а й на переклади з реквізитів IBAN.
Для осіб із підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази буде встановлено у розмірі доходу.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року в Україні ввели нові обмеження для власників банківських карток — на здійснення p2p-переказів (з картки на картку, з криптогаманця на картку) більш ніж на 150 тис. грн на місяць.
