НБУ ввів обмеження на перекази з картки на картку: які варіанти обходу та виключення з правил?
З 1 жовтня 2024 року в Україні запроваджуються нові обмеження для власників банківських картокна здійснення p2p-переказів (з картки на картку, з криптогаманця на картку) більш ніж на 150 тис. грн на місяць .
 
Але, як пишуть ЗМІ, є кілька винятків та варіантів обходу обмежень:
 
1. Можна, наприклад, зареєструвати гаманець Trustee. Це прибалтійський проект, який працює в Україні, але не підпадає під обмеження НБУ. Усі розрахунки відбуваються у євро з конвертацією в грн. Картка легко підключається до Google Pay/Apple Pay. Нею можна сплатити як в Україні, так і за кордоном. 5000 € денний ліміт. Можна вільно знімати криптовалюту у банкоматах, купувати криптовалюту. І найголовніше - жодних проблем із фінмоніторингом.
 
2. Раніше однією з рекомендацій було відкриття безлічі банківських карток у різних банках і в кожному проводити по 150 тис. грн на місяць. Однак зараз НБУ анонсував створення реєстру карток, до якого будуть вноситись дані про кожен рахунок, відкритий людиною. Але є інший шлях обійти обмеження в 150 тисяч - використовувати переклади з IBAN . Це міжнародний номер банківського рахунку з 29 символів, і в цьому випадку грошову проводку здійснюють не міжнародні платіжні системи VISA/MasterCard, як у випадку з p2p та вбиванням 16 цифр на пластиці, а через Систему електронних платежів (СЕП) Нацбанку. Платежі по IBAN у ліміті 150 тис. грн не враховуватимуться, вони не обмежуються в обсязі. Перекази з IBAN (як відправлення, так і отримання платежу) доступні всім власникам карткових рахунків будь-яких видів.
 
Щоправда, між IBAN та p2p є відмінність у швидкості проходження платежу – p2p-перекази проводять у лічені секунди, а по IBAN кошти можуть йти по 5-10 хвилин у робочий час (під час операційного дня, який у кожного банку свій) та затягуватись на кілька годин пізно ввечері-вночі або у вихідні. Однак IBAN найчастіше дешевша — зазвичай 0,5% суми проти 1-1,5% за p2p.
 
3. Якщо офіційні доходи власника картки перевищують 150 тис. грн., потрібно додатково звернутися до свого банку та надати відповідні документи про них (одного проходження фінмоніторингу у минулому недостатньо). У Приватбанку, наприклад, уточнили, що готові розглядати такі папери:
 
- зарплатну довідку про доходи, витяг за останні 6-12 місяців;
 
- податкову декларацію про доходи;
 
- Договори цивільно-правового характеру. Наприклад, якщо ви продали квартиру/машину, отримали спадщину та ін.
 
- довідки з Пенсійного фонду чи інших органів соцзахисту про великі виплати. Наприклад, у військових це можуть бути виплати за поранення, у їхніх рідних — гробові за загиблого військовослужбовця та інше.
 
У Приватбанку сказали, що всі документи прийматимуть не лише особисто у відділеннях, а й через свою систему інтернет-банкінгу Приват24.
 
Після надання документів про доходи банк зможе підняти планку з p2p-переказів зі 150 тис. грн до розміру цього доходу.
 
4. Якщо власник картки є офіційно зареєстрованим волонтером або просто займається зборами донатів за різними напрямками, то йому також потрібно повідомити це банку та надати підтверджуючі документи . Тоді лічильник на 150 тис. грн вимкнуть, і можна буде проводити платежі у вільному режимі без обмежень. У цьому випадку Приватбанку, наприклад, підійдуть такі документи: щодо реєстрації волонтера, співпраці з органами державної влади, військових частин, благодійними фондами (листи з цих організацій), або заяви про проведення окремих зборів з інформацією із соцмереж із зазначенням термінів зборів, цілей і напрямками використання коштів, які банк згодом контролюватиме — гроші не можна буде вільно перевести в готівку.
 
5. Без обмежень можна переказувати гроші між своїми власними рахунками , але важливо пам'ятати, що йдеться про свої рахунки в одному банку . Якщо кидати кошти, наприклад, із Привату на monobank, то перерахування зарахують у 150 тис. грн.

Теги: финансы, переводы, банковская карта, p2p-перевод

Коментарі

Вибір редакції
Топ ігрових проектів для заробітку криптовалюти: Blum, TapSwap, Major та інші
Топ ігрових проектів для заробітку криптовалюти: Blum, TapSwap, Major та інші
Топ ігрових проектів для заробітку криптовалюти: Blum, TapSwap, Major та інші
Топ ігрових проектів для заробітку криптовалюти: Blum, TapSwap, Major та інші
Блум (BLUM): ціна може зрости до $0,05 і дати можливість заробити більше $1000
Блум (BLUM): ціна може зрости до $0,05 і дати можливість заробити більше $1000
НБУ ввів обмеження на перекази з картки на картку: які варіанти обходу та виключення з правил?
НБУ ввів обмеження на перекази з картки на картку: які варіанти обходу та виключення з правил?
Tapswap: лістинг, ціна, код
Tapswap: лістинг, ціна, код
SOON від TON Station: скоро лістинг, але ви ще можете заробити свої токени
SOON від TON Station: скоро лістинг, але ви ще можете заробити свої токени
Crypto Mason: у Telegram запустили масонську тапалку
Crypto Mason: у Telegram запустили масонську тапалку
Блум: листинг, airdrop, прогноз ціни
Блум: листинг, airdrop, прогноз ціни
UNITS: у Телеграм запустили «тапалку» на базі RWA – активів реального світу
UNITS: у Телеграм запустили «тапалку» на базі RWA – активів реального світу
Вівіан Дженна Вілсон проти Ілона Маска: історія сімейного конфлікту
Вівіан Дженна Вілсон проти Ілона Маска: історія сімейного конфлікту
Як харчуватися бюджетно та правильно: поради
Як харчуватися бюджетно та правильно: поради
fraza.com
Всі новини
Головне
Популярне
Лілі Філліпс переспала зі 101 чоловіком за 24 години
Лілі Філліпс переспала зі 101 чоловіком за 24 години
Лілі Філліпс переспала зі 101 чоловіком за 24 години
Лілі Філліпс переспала зі 101 чоловіком за 24 години
28 років по тому (2005): трейлер і дата виходу продовження культового хорору
28 років по тому (2005): трейлер і дата виходу продовження культового хорору
Медійник Петро Терентьєв, перебуваючи під впливом наркотиків, викрав ноутбук у лікаря і намагався продати його? Відео з соцмереж
Медійник Петро Терентьєв, перебуваючи під впливом наркотиків, викрав ноутбук у лікаря і намагався продати його? Відео з соцмереж
У Донецьку просто в автомобілі підірвали начальника Оленівської колонії
У Донецьку просто в автомобілі підірвали начальника Оленівської колонії
Справжнім гарантом нашої безпеки є Збройні сили України.
Справжнім гарантом нашої безпеки є Збройні сили України.
Байден заснув на зустрічі з африканцями
Байден заснув на зустрічі з африканцями
Вчені підключили мозок щура до штучного інтелекту
Вчені підключили мозок щура до штучного інтелекту
Білосніжка (2025): трейлер та дата виходу нового фільму
Білосніжка (2025): трейлер та дата виходу нового фільму
Україна розширила санкції проти Росії
Україна розширила санкції проти Росії
Зеленський планує поговорити із Шольцем
Зеленський планує поговорити із Шольцем
fraza.com

Опитування

Чого ви чекаєте від 2024 року?